財政部抱屈：還是罰太重了原捱罰3億美元 兆豐金董事長急赴美滅火
$ Q% ?1 X$ Z& @. D0 @- Z M6 h$ \ X6 V , Q4 `- t Z# K% M
" |0 V1 L: G6 e! ^3 @% t5 \
公仔箱論壇) |- b& P6 w8 S U' { f
兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部20日透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
# {3 S& _/ }3 T1 e1 `8 I
/ E0 T0 u& {6 `. e* Z4 v公仔箱論壇美國紐約州金融服務署（DFS）19日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 ^6 `' n; |) Z3 c4 h
$ Y1 n" c2 Y+ p! H' R$ b
「公然藐視反洗錢法」tvb now,tvbnow,bttvb5 w# E0 n+ M5 q7 U/ _
tvb now,tvbnow,bttvb# a8 V k' W/ C
金融服務署長傅洛表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計劃是個「空殼」，而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計劃以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
; z2 E+ W# t" o- }! D# wTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ w: ] H9 i6 X; y
據《中國時報》報道，紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令（Consent Order），充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」。該分行的法遵長（CCO）及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」（BSA/AML）缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。5 z4 f6 z" N+ [, i
0 I! H7 W; t% S* L+ o# ^1 o/ btvb now,tvbnow,bttvb另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。tvb now,tvbnow,bttvb# J. }1 M+ O1 B, }
2 [ ]6 i0 i% p% h4 G巴分行 2年115億美元
& T0 W) g& `* \9 e; Q9 B7 a4 Qos.tvboxnow.com
: b; B9 r& X: u# O- Ztvb now,tvbnow,bttvb其次，兆豐金控有兩家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這兩家分行的金融往來金額龐大，2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的。公仔箱論壇" o0 s( E+ ?5 K1 l! p
5 h* \8 C" \2 m公仔箱論壇由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
( X" ~# @3 E% Z. m# t4 g$ I' Y公仔箱論壇9 X# g: D" ^0 F% l
對於DFS今年2月的檢查報告，兆豐銀於3月24日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。最後，依據「紐約銀行法」第39及44條規定，該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。公仔箱論壇8 |! t, N6 w/ Q# i3 T
tvb now,tvbnow,bttvb3 D0 _0 W# O3 G J& T, S% j
協商一度陷入膠著5 B' G( c- J: @* G* Z
5 U, I w# r9 a! @4 L3 P公仔箱論壇而據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
, I. x9 ^0 j/ k( Z8 b. A5 \" |os.tvboxnow.com( [5 a8 l0 {4 W5 [9 J& {9 h
徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於19日派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近一半，但坦白說「還是罰太重了」。阮清華表示，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了」。 |
發表於 2016-8-21 09:24 PM
| 