本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯
, p2 ^* K$ }* i8 [TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。os.tvboxnow.com0 R. C, E3 c. r5 d5 j6 z
遺失身分證 屢遭冒名犯法 港男捲詐騙洗錢案 議員質疑銀行批核漏洞os.tvboxnow.com+ q! W' C- U( u& F. }2 O# S
- g4 z/ y) N$ k1 i& otvb now,tvbnow,bttvb . ~; a% R @/ J2 O
公仔箱論壇8 X8 K f' A. S0 Q
4 X5 v( N4 a1 T. Y, Y; }tvb now,tvbnow,bttvb
! L+ `% h' |' m( R2 \" n( R. [- n- H& bos.tvboxnow.com一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，4年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年2月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了。os.tvboxnow.com' B. \; d- x$ t+ q3 t) E
' L" Y' h* s" Z! F) L4 Y/ k3 D4 }
黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。tvb now,tvbnow,bttvb8 N% R3 ^7 Q" D6 ]
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 T4 G8 r v W- e( U6 {
求助金管局 獲回覆會跟進tvb now,tvbnow,bttvb2 x: e- `" B) j' |, W/ A
1 @1 S2 l1 b7 |: A$ [
黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（5日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。- h/ T& z7 K! D2 I
: p7 h# m5 ]8 Y
5年前羅湖口岸遺失 未向警報失TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 Q( Q/ Q8 s' G: x2 i a: H
os.tvboxnow.com/ h+ B. u9 t1 V+ x# D' s
2010年3月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。- {( z2 n- p, x! c- u) T4 v6 h
$ ]1 r4 e# d8 |
被冒名申信用卡透支 申按揭失敗TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, A+ A8 Q' D4 r$ w; U) T$ L
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。1 G; _0 ~7 f( A* i" V! r! i) O
黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡，現金透支逾2萬元卡數，幸報警後向AEON提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。os.tvboxnow.com& B0 ^7 t( {" F h
tvb now,tvbnow,bttvb, N( Q2 A/ m: B* y' i& U& `! y" g
遺失證件逾4年，身分被盜用噩夢仍未完結，2月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。os.tvboxnow.com" X% G( ~7 W. M
( y0 ?; |' S( j! q連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。
3 }" p0 J* O j1 S6 \os.tvboxnow.com
$ e; {! ^3 N J; ^1 Bos.tvboxnow.com事主批銀行審批鬆 議員促加強監察
; |7 E4 T8 Q, z) a; |
0 u) K0 |3 _" ~TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
# x v4 T, c; `2 H6 M! Htvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇7 M7 q' r: K5 ]8 q
其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。os.tvboxnow.com3 h) d* p! e0 s2 ^
+ s/ h- P+ ]6 ?% D, r5 I
立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」& S& k/ m+ b! Z$ P
3 G7 m! g7 v. l/ }' L% } Y1 FTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。 |
發表於 2015-3-9 09:10 PM
| 