本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯
( _; v- U4 h: N2 a( P公仔箱論壇os.tvboxnow.com8 ~" [4 r( Z7 I% Z
遺失身分證 屢遭冒名犯法 港男捲詐騙洗錢案 議員質疑銀行批核漏洞
( |3 N1 @9 v# A* S0 U5 Dos.tvboxnow.com8 E) q5 z1 q x1 [
- |% n5 ~& {+ f( C: G# e$ a, hTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
2 @: E, z- P3 xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。# n- Y/ W& r6 A. m
" p6 }+ U9 O" ~. r
一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，4年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年2月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了。3 y& ]5 {, _0 [3 ^. ~* [3 f
% P& Q0 { d6 ?& O: TTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。
$ `! f \ G) `- P公仔箱論壇
# k* _+ K; q6 w4 N7 mtvb now,tvbnow,bttvb求助金管局 獲回覆會跟進os.tvboxnow.com- r2 L8 O" K6 J$ W& A% {
1 @/ p, p5 b* f, qos.tvboxnow.com黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（5日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。公仔箱論壇& P7 V- c2 @: c/ ~% \
B( ?% \- P/ H* l' j% ~( ATVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5年前羅湖口岸遺失 未向警報失
8 I+ c t5 U" `, @, G) PTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
, Z7 D1 {9 I1 q% g4 Ztvb now,tvbnow,bttvb2010年3月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。! s; F# b, Z6 V O; j a3 C
: h9 ~7 M, h' V/ }$ w: [* S公仔箱論壇被冒名申信用卡透支 申按揭失敗) R$ j% i0 e% Z, p; ^9 d5 h& O
4 o7 f- u: u7 I E. X( K
黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡，現金透支逾2萬元卡數，幸報警後向AEON提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。
+ ?8 y; Q5 d' D Y0 @" W- o公仔箱論壇2 R; j# v, O% a3 ?5 n
遺失證件逾4年，身分被盜用噩夢仍未完結，2月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。tvb now,tvbnow,bttvb% ^0 u( e, ? ?0 X0 w
$ U. N3 P: s, j9 ^4 ]tvb now,tvbnow,bttvb連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。" f6 B0 y$ {- _, B
; p) S7 p7 y1 Q% u' ^+ h8 Ctvb now,tvbnow,bttvb事主批銀行審批鬆 議員促加強監察
, E- f }! C# z6 ~
$ a1 i: w- l8 c* ]( s$ _0 a黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
/ C S' M K7 V0 M: Y) h+ h: ?2 Y$ |TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。os.tvboxnow.com/ X- E. f! `% S, `4 M& W
其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。
+ o2 y0 _2 E/ j1 P% Z0 r' \
% h# v0 D- N G* j3 f, v* c: M- eos.tvboxnow.com立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」os.tvboxnow.com8 M' Y6 l+ o( s- M
( c B6 I, n9 S" e入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。 |
發表於 2015-3-9 09:10 PM
| 