2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。 $ P1 N& S# [# @9 X1 t( B
$ }7 U! s% y9 q O) G+ \ 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
6 G/ B, @0 W9 ]2 t1 o7 h3 E5 n% oos.tvboxnow.com8 u; e, @3 D1 W9 r4 M+ I
用錢開道 公仔箱論壇& k& X7 D, {2 q& b; C) H6 \0 r
6 U7 Y, A4 M2 _4 I5 l: `
7年時間連續作案14起
! C4 z: N: e9 U8 \" zTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。- P" K8 L& R. u# V8 O
2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
: D2 ?8 ?4 _( a" A/ S& H7 y( o$ D3 M) g公仔箱論壇公仔箱論壇/ P$ t1 [$ I& [. Q) P9 _7 I
據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
3 E. k, T# ]4 G6 K$ x8 S公仔箱論壇: f& T* E& i6 _* R8 X' V- N
隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。
' O5 @* y5 `) U! s2 V$ mTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 \( s# c( ~+ D: S9 k3 W1 a
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
5 g. c w+ \1 B; Y- tTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。9 @, f" c# Y- Q! {7 l- W6 g4 w( j
“銀行魅影”
% R3 y4 F: P. `6 t' a5 BTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
& u9 b( n: {$ n2 S Q 十多“內鬼”協助轉出存款
( Z( F4 X) p. |: Y3 p) f4 `tvb now,tvbnow,bttvb
& t* B }* H, t5 g- ~4 atvb now,tvbnow,bttvb 在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 os.tvboxnow.com ~4 t: b& q' J. g1 g! A
公仔箱論壇- r8 D! Z* |8 Y3 x( K) V
建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。
2 U& }' ?& Y+ C% y3 _4 k5 ~* h! X# {$ H" Z
新聞分析
$ G3 K; f2 O8 e( z& n& H% Z8 W H
3 t( k; u$ H9 gTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 銀行“三鐵”緣何形同虛設
5 m% y5 D* c0 Z公仔箱論壇& p5 V6 M$ p) j% [6 O) s1 }7 M' v
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。
% |7 K* a# N% T- C* |os.tvboxnow.com: j) W( I8 n; i N' T3 U% @ D. C
“盜術”揭秘 8 O7 F% V( P, K- ?. H+ M
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, A; d0 j5 }$ c: R
偽造調換印鑒卡
& q! ]1 Q6 S. z' n, W5 Ktvb now,tvbnow,bttvbTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。0 Z4 Q9 }0 m7 m2 U9 _
在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
/ G8 l) b$ t3 Ltvb now,tvbnow,bttvb: R- N$ J0 l: y2 z$ Z+ e) P
$ r# g6 w- v7 F; N3 t5 k# I8 qtvb now,tvbnow,bttvb偽造存款證實書
, W% f* W7 J$ c% _tvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇& g& Q. F) m/ I; F, c0 p2 q
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。
1 ^9 s: \3 C; I2 p+ x/ t: v
* z7 i) i( h5 F' M$ v* R) k2 W; j. Y) Ios.tvboxnow.com 假扮銀行工作人員 公仔箱論壇& D, T* I- y5 u' W% j+ [# c
9 Q" O& `! a0 ~8 s9 @9 P9 b5 V' @os.tvboxnow.com 此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 tvb now,tvbnow,bttvb$ P6 k, i, v' k6 g0 |
4 w5 p/ j% q) w5 E, {9 tos.tvboxnow.com 荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 