2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。 公仔箱論壇# n1 o( U5 d$ s" u: R# e; p( w
" F* O3 J j& s) Ftvb now,tvbnow,bttvb 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
& x3 r' b9 B2 Q) e, l- s( |os.tvboxnow.comTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ j% N0 W) N! m* h" t
用錢開道 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ H( U6 H' ?0 M8 S
8 I; f7 l7 F7 Z* ^
7年時間連續作案14起
6 j/ x; z+ d! e F' q5 y+ {公仔箱論壇TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。! x/ }; Y1 j- Y8 g- s
2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
. r+ t- S- d$ v7 C" B' C; Atvb now,tvbnow,bttvbtvb now,tvbnow,bttvb- \9 d! ^ V: O" Z# U
據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
q' Q7 n2 x* Y- e4 |. A8 Aos.tvboxnow.com6 W) t0 K/ Y2 D2 K& y5 v
隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。1 r* R, R. ]5 j( `! ^
os.tvboxnow.com5 U2 J* ^3 F, T
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
4 J4 R1 q/ s1 |$ q9 s4 GTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
9 |8 ^! d& u" Q, i7 Q9 A+ P' J: C“銀行魅影”
/ r. Y) ?; K' j t4 l公仔箱論壇公仔箱論壇" `9 {1 J1 t, q" @
十多“內鬼”協助轉出存款
+ }- H7 S! `5 P( ~TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
- L4 \ g4 r; m2 z2 R9 \7 Y 在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 ) m: W6 G9 k- W9 `" U8 T' P
2 k- ^1 F* I& e$ F$ x! N 建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ ` F& B6 k0 U
4 Z+ q7 M0 z8 \8 s& ? 新聞分析
9 r& J* b; r1 `& B) q7 a公仔箱論壇
; J0 ~$ W2 f6 c( X- [. b& A, F公仔箱論壇 銀行“三鐵”緣何形同虛設 公仔箱論壇! `) S; v, e" L) p% h
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。) F& s, Q3 ^9 ?1 c
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。 - T9 o* T9 y8 X
6 I: j1 A5 }; D; v “盜術”揭秘
2 O4 B4 R' M, a公仔箱論壇
" O8 ]6 x/ I+ j* c5 ^* W [ 偽造調換印鑒卡 tvb now,tvbnow,bttvb3 r0 a1 k8 A% s/ Q
( U6 p% G+ D/ I
在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
; P3 ]2 u [" k' h1 d% J; d L2 b( p6 A/ Y" A; u3 g) C. Y
2 {) d# ]( a' P0 x, D, @" O1 A* E
偽造存款證實書
% ?' r. Y. y. L8 ` {os.tvboxnow.comTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 ]4 u) s. C9 o. L1 V
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。
( T* P9 w E5 D$ Ptvb now,tvbnow,bttvb7 l$ X T2 E/ f
假扮銀行工作人員
& n+ d* L* h, q& h4 w公仔箱論壇公仔箱論壇/ c* ^( w3 D, x/ ?: E
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。
! N: v* Y& P) Y9 t, [; M
- N8 @6 k" |& w% _& R 荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 