2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。
; j6 S# ~& [ l2 J+ v公仔箱論壇
( Z7 P) l9 G( `" D; X) Y 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。 os.tvboxnow.com% R% h/ W# x7 V* d8 D; `) l1 Y A# W
0 g( O! _( a. W8 a$ J 用錢開道
) {+ J1 O& s& {; [tvb now,tvbnow,bttvb
v7 Q" y/ Y; p/ ^4 t2 C' X 7年時間連續作案14起 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 w- Y6 C- y( @- X
+ D, ~4 `% ]7 y+ R# S公仔箱論壇 2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
7 l. V5 | @. R8 `, Y8 m5 DTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
. C B& P: U$ GTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。 tvb now,tvbnow,bttvb4 H! v( F$ G& `! G+ F
: k* a3 l& P" D& }' z x! c7 c8 `/ ~
隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。
: m3 o! a$ f% v; i5 Rtvb now,tvbnow,bttvb
& h6 ]* S5 }" Uos.tvboxnow.com 記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。公仔箱論壇( s2 s0 d# h0 T- u2 |/ m2 p
7 O3 {" M% j- ^# `3 D1 sos.tvboxnow.com“銀行魅影”
; j5 G: B4 F O! W6 ETVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。os.tvboxnow.com# h- O% X; G8 K9 e" \" H
十多“內鬼”協助轉出存款
2 a2 s/ _% a3 Q) k. r W- A3 U
) T9 V3 F% a3 O g 在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 公仔箱論壇3 k0 M2 L6 @" @, m- \/ o
公仔箱論壇8 B. ]4 g- d3 [, P4 v
建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 ( E+ v( x1 @# ]5 b/ ?
公仔箱論壇: J1 _' }3 m$ r5 w" Z! i2 L
新聞分析 tvb now,tvbnow,bttvb/ S6 M; z* t+ }8 P6 g7 P' I
tvb now,tvbnow,bttvb+ s, r; h B' b2 F# p
銀行“三鐵”緣何形同虛設
3 K g2 g( ^% a/ u$ V' j) Utvb now,tvbnow,bttvb: ?$ a- x$ w2 J3 k3 m+ q
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。 : E0 _, [5 L( h- U
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, W5 U6 i+ B$ d! c4 k4 f
“盜術”揭秘
# G2 p/ |' O* G! ~9 S$ J. h& aTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
$ E# u$ Z% x- ^6 L$ D公仔箱論壇 偽造調換印鑒卡 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 E1 U6 N- v+ h
( X6 T6 S8 M! M7 ~& f+ Q
在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
y, M( f- M4 [+ G& ^3 v9 h5 Nos.tvboxnow.com. O: [% ~+ K# N1 }8 `. q3 d% {) v
) R3 F4 y$ W5 H* w; d% S偽造存款證實書 tvb now,tvbnow,bttvb& Q- V+ C8 q- ]- P! i: y
5 z8 n( r0 ]$ n6 n8 q H/ n
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。
* {+ {( T5 n+ R0 m" Q$ ]
7 C) d4 s% E* c+ V" b3 k2 e 假扮銀行工作人員 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。; {) [; l0 ]. D
# H1 {+ ^4 e& w7 H& Z- u
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 公仔箱論壇! i+ N$ B* K: N1 F8 I
/ l9 _ v5 c# ?& m2 H/ \公仔箱論壇 荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 