在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。
J* C0 C0 D$ @" n) ]: _# l5 jos.tvboxnow.com# d8 ?% m9 d* d3 O" P4 C1 T4 C2 a
杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 f; ] [7 ]- h- x
% A' T$ {0 Z8 B X( O
通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。
$ O! e3 Z) ^; _8 T* ~% x公仔箱論壇8 k; q2 f$ | b4 H8 n: C' @6 ]
來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。7 i& C- p6 ]' p* b: B6 o
* h4 q0 n* k$ F: r
存款不翼而飛
! b7 P' L3 {, Gtvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇" M6 T- W! ~; e3 w. R1 j% a4 D0 P
邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。7 }: n+ q& f. h% l
4 u) [; H$ D) D6 ?! l0 k; h/ d; mtvb now,tvbnow,bttvb 此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。
0 T1 J* w' o, \# G: I7 |7 n6 f5 s: ^; x
據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。os.tvboxnow.com1 f/ h0 J5 W& y
公仔箱論壇, Z8 O8 `; Z. l1 i" p) l0 o
但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。3 j! x/ c1 U( C9 N
6 C& w$ j, e: M" g$ z8 k; ATVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。公仔箱論壇7 k# I" [% {. \- o3 T
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。8 p5 }6 Y: {- ?# H; ^
2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。os.tvboxnow.com! D+ Z2 k# ]9 ]+ D% j1 p. T
- d( m4 L) l' A; [7 k 經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。
, U }# B2 v. z6 @, {TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。tvb now,tvbnow,bttvb; }) f7 C" w; U4 L& t
2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。
+ S& E# W m9 O5 x% ?% ]os.tvboxnow.com
3 L( y% I1 z p* }公仔箱論壇 陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。os.tvboxnow.com+ P1 k, M$ R4 u8 D4 |8 `4 b1 N; Q
7 Y8 G' \9 S/ g2 U6 s! b
密碼驗證實為轉賬驗證0 ]8 B6 y' g2 `7 G+ [# D/ v3 ~8 K
) P7 B1 s' X4 I1 r1 q+ o( _& Zos.tvboxnow.com 存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？os.tvboxnow.com& } C1 c" X8 N, C6 X6 E6 s! L
2 v( Z7 c4 o- _1 W, Rtvb now,tvbnow,bttvb 據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。4 Q! u& H c# Z' e! K+ T
+ m% n" Y3 v' @0 ?# r! E
在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。os.tvboxnow.com' d }: C- o2 ?8 U
% K, f8 F2 t' U8 W4 c1 @tvb now,tvbnow,bttvb “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。
( o# L7 C, v8 f+ ]5 ATVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
' F' o; G$ f! @! C 因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”
' a) @% P! R0 i/ V
* r& R& |( v$ w+ p7 i" W5 a; l$ s 警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。
" Z( }- ^% V6 c# \, {4 D) m( `tvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇" o( H# y+ O& ~" z& {$ l1 _. @) A0 F# y
邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ M3 g5 T+ w) o( E4 d+ G, n7 G G- d
公仔箱論壇0 n; m% x( E* M# g6 b8 X4 J
銀行內部存在監管漏洞
9 S1 y' v; z6 x. kos.tvboxnow.com
! d+ d9 _" R" ?" m( u8 q! f* r 杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。os.tvboxnow.com. J; _7 Y0 Q. d8 `7 i: R' d
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 l3 G% H, v0 Z' i9 o7 {
在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。
$ Y4 _# U+ I5 ^. R, Z2 `TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
7 L: }. X9 @: I2 A2 D8 R9 ~4 X公仔箱論壇 杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。
! k$ ^2 R( T/ A- v" p3 xos.tvboxnow.com
$ k$ i% Q4 S) R" e3 f0 h公仔箱論壇 根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。
+ Q2 }- B1 k# n" g% D9 ?. l& ]! E$ a( `! H/ S6 i) n
“發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 