在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。
0 u: ]0 \5 E$ Q! Z2 n) ]3 Gos.tvboxnow.comos.tvboxnow.com3 S9 V1 t4 c' ], T: S X$ Y
杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。
# S! P; Q3 W+ `! A! K
9 d7 z# G; n @os.tvboxnow.com 通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。
5 a: k: y; F% C5 ^6 ~6 los.tvboxnow.comtvb now,tvbnow,bttvb6 Y" a% o, l6 c# n
來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。
c0 O& w+ J2 z$ B( M
) Z' V/ q Q: b# P0 z) Ktvb now,tvbnow,bttvb 存款不翼而飛
7 _" j3 J0 j/ `) d& a公仔箱論壇
1 R$ P$ _8 X7 Z# c' rtvb now,tvbnow,bttvb 邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。) F; B" H0 a1 F" L' H
, A- W5 u9 r2 j" ]6 R 此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。
|5 _# m6 B+ r% H3 VTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。. q+ @8 w& x2 F; j
據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。
: L% t. c1 Q/ j V: f" vos.tvboxnow.com
9 n7 C- V. A% Z. v z J: I公仔箱論壇 但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。公仔箱論壇- V+ n' T$ H. C2 u" g0 _; K
6 f8 b1 z0 E4 ~: F& I$ u7 g
2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。
; s* I4 @! n( N, p* e% ?4 r0 l [TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。0 P Z5 W3 Q e) U+ u& X
2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。; Y( ?9 o; f( n7 p
os.tvboxnow.com" W' a% Y+ s5 `: k6 D9 }# c
經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。
5 p) @" z } ?0 M2 D$ O公仔箱論壇" A: d. T& P0 [! [- [$ y2 C
2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。
. L1 ?3 B$ A3 h6 U7 ]os.tvboxnow.com
/ ^; I' \: ]- \# Q( t4 {os.tvboxnow.com 陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。
: |; t. U5 x# U3 ~- s K3 {公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb' ^: [ d! U# a' w" _
密碼驗證實為轉賬驗證
1 `/ l! J u5 C/ g" H+ r; g
! ]( Q q4 \3 v* b* }0 b. X. d( [ 存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？
4 C$ u: h* c0 x [. w公仔箱論壇6 Z+ J2 Q" U( X# X* q) I
據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。$ ~9 |" `. s9 ?) z3 k2 k5 `
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。% |. ], f4 x& |* l) ~8 [2 z
在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。1 E1 D' |7 k% f7 p
- @% E! p/ `" H “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。
& W) N2 |; i6 s% l: d+ M( q9 K9 q% c3 V( H
因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”
3 h: n+ O4 q5 f5 g% A _公仔箱論壇
4 w. O$ k$ w8 i# v5 k公仔箱論壇 警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。os.tvboxnow.com9 s0 l1 \; V; D1 R! I1 }
) P" L, z L" W( nos.tvboxnow.com 邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
- A6 y) n! J% Y& Y公仔箱論壇
( ?2 T1 r/ R4 a8 @8 o* [. s! ]os.tvboxnow.com 銀行內部存在監管漏洞公仔箱論壇2 { T& s- Q, O
3 t* D3 b' V+ y O5 E 杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。
6 `: e T N9 z3 L* |os.tvboxnow.com1 J( }+ E! M* i8 g
在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。公仔箱論壇: ?8 U$ w9 v9 F; n
* {& l3 y. G6 V' C& z" D: G9 J
杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。0 a! Z6 c6 Y6 @- v! Z0 Q0 E% z/ \! n# x
) Z! u! h: K( U% O# h& H% g5 n 根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。
0 {) n8 t1 y+ m# }( ~! f& o8 p
; B! R' N& n" ]* m% E3 H% S. v) R6 V) a “發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 