在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。, @' V' b, A. q3 |
& X- W$ v* u9 R B: q1 ]4 V
杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。
+ W# K4 M" E M* |0 g' s3 dtvb now,tvbnow,bttvb
& v7 X) F0 o/ a/ ?4 C* rtvb now,tvbnow,bttvb 通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。
& q3 @: g/ a$ f/ T: a0 ~os.tvboxnow.comos.tvboxnow.com$ J5 u6 B9 N6 ~. v) y4 E& D$ X
來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。0 C# ^0 F) N9 {6 N7 o% J. I5 k
& R% T- S: M6 G4 g) u0 cTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 存款不翼而飛
6 B' Z1 m$ w, {tvb now,tvbnow,bttvb1 h+ b$ G. P. e$ G8 T
邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。
) P! B( `- l9 B9 m9 p( T% Z N7 q公仔箱論壇
. v3 t4 E1 P9 u9 ?- h D' h公仔箱論壇 此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。公仔箱論壇. s, R" j5 I' U) j
* T9 ^6 L2 b0 Z2 h, M( _ 據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。os.tvboxnow.com" E8 }& r: m: U% _* s0 e
0 T9 G% P3 J; M- r 但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。
Y9 E# q* o; l1 s, G5 ?# D公仔箱論壇
% v- E# o* h/ t" ?) i6 n- [& s/ c+ dos.tvboxnow.com 2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。
' Z9 H) t8 U4 x& {' C8 t/ ttvb now,tvbnow,bttvb
% Z' a! M0 t! Z3 ^2 q! Ytvb now,tvbnow,bttvb 2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。
0 n1 ?5 h$ I* K% o公仔箱論壇os.tvboxnow.com0 N3 T8 _) N1 G# o8 X2 H/ `
經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。
9 E# u7 W! g9 Y+ W0 x( S4 Utvb now,tvbnow,bttvb
9 j6 Q" E6 x. a, ]5 }+ Y( b% y' K5 v5 HTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。tvb now,tvbnow,bttvb# C7 A4 }7 K9 q8 C
公仔箱論壇; q5 i/ E9 r1 y! e6 H, v1 g
陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。os.tvboxnow.com- F) |9 P( U6 n! `4 J* f
* h4 D& s4 `, b5 X3 ]- z
密碼驗證實為轉賬驗證
. G9 Z! w0 s, A. y9 vtvb now,tvbnow,bttvbtvb now,tvbnow,bttvb! W" @5 U1 Z7 e# t- \/ G/ v
存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？tvb now,tvbnow,bttvb& q7 s% v! s9 b$ d. h
$ U0 S* X q, Q2 x+ }
據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。
8 n% s. P1 [0 }, e公仔箱論壇公仔箱論壇5 b- E, v9 Q& p, x4 l7 u8 ~8 z
在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。
( L0 J1 a, Z, V; x
! ~" k+ `3 B( F “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。os.tvboxnow.com+ f9 U8 t* j! Y6 h/ E' L* }) g$ n1 ^
+ J X9 D' O- f1 e" W" |os.tvboxnow.com 因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”
g, y0 b9 o7 G- z7 \# y/ T) K. \os.tvboxnow.comTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。% O4 A, N9 P3 u5 r
警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。 w& l# t% r+ M! o
0 b; b9 g( l+ D& Q) ? 邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。tvb now,tvbnow,bttvb% q7 p; G& l9 i( P
; ?% O8 o% b" W# t/ F' C& o p, S公仔箱論壇 銀行內部存在監管漏洞
, I: R9 _5 G* M* JTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, \6 A% b( f* N: y
杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。
+ [6 n' Y5 g# cos.tvboxnow.com' Z, T8 h- e2 U* B
在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。
! T: Y- d& I8 W* n8 k" R: N+ Mtvb now,tvbnow,bttvbTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。) [! N: |. L& o3 h0 |
杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。/ `) ~) [8 B6 |7 M" j' i) O) p1 n3 V4 V
" B; S1 Q* d. K; S* X 根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。
# E1 ~# T _, q% ^" w
7 f% L7 R+ ~; s4 O “發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 