標題:
[台灣]
財政部抱屈： 還是罰太重了 原捱罰3億美元 兆豐金董事長急赴美滅火
[打印本頁]
作者:
serrurier
時間:
2016-8-21 09:24 PM
標題:
財政部抱屈： 還是罰太重了 原捱罰3億美元 兆豐金董事長急赴美滅火
財政部抱屈：
還是罰太重了
原捱罰
3
億美元
兆豐金董事長急赴美滅火
tvb now,tvbnow,bttvb9 d; T5 |# q1 R1 }" |) |" E" T
! H* O8 c5 F" Itvb now,tvbnow,bttvb
[attach]3430850[/attach] [attach]3430851[/attach]
4 z+ `% ~/ @/ |& \+ iTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
$ y, @5 B. H1 R5 l
兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（
DFS
）重罰
1.8
億美元，財政部
20
日透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過
3
億美元（新台幣
94
億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
* T( T5 A$ |+ X
- H8 h- s0 u( X6 @" w
美國紐約州金融服務署（
DFS
）
19
日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。
公仔箱論壇- K; D' b( s. T; a9 ~
公仔箱論壇/ t: \: S0 w7 A/ _3 Z
「公然藐視反洗錢法」
公仔箱論壇, \1 N- Q) h& O
# N" O" _7 d" i# W& zTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
金融服務署長傅洛表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計劃是個「空殼」，而
DFS
絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計劃以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
$ c" }% ]; Z& B! f1 |4 M公仔箱論壇
b* w; u: J+ g% O) p2 Y5 ~
據《中國時報》報道，紐約州金融服務署這份長達
23
頁的合意令（
Consent Order
），充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」。該分行的法遵長（
CCO
）及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」（
BSA/AML
）缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。
) k6 `' G3 ~5 H @
: }4 X# k( ]4 q( o' W1 l. H
另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。
3 i6 U1 e8 f j+ \TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
公仔箱論壇, Q1 y/ X* H; e4 Z) z5 z# R! ^0 m
巴分行
2
年
115
億美元
, ^* w0 O7 I7 I/ U& `" G
$ B, w8 D. j1 r4 N6 T0 L) A
其次，兆豐金控有兩家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這兩家分行的金融往來金額龐大，
2013
、
2014
年的交易金額分別達到
46
億、
69
億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心
-
莫薩克馮賽卡（
Mossack Fonseca
）法律事務所協助設立的。
- u' L3 l! x) P( O* ~tvb now,tvbnow,bttvb
8 z. V5 g1 r8 ^0 h/ f' F
由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
5 L8 V! G5 |3 _) @+ n* los.tvboxnow.com
5 _! H1 ^! Y# C: h
對於
DFS
今年
2
月的檢查報告，兆豐銀於
3
月
24
日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。最後，依據「紐約銀行法」第
39
及
44
條規定，該機構與兆豐就罰款
1.8
億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。
* U {" c+ \2 J+ I n# o, Z
/ f' d! \: n) F i- X* U. j+ Utvb now,tvbnow,bttvb
協商一度陷入膠著
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。: m" P% B( T' ^& j- @9 q' Q% {
7 h! h# a$ B+ T$ \; c; {7 m. Z
而據透露，原本罰金超過
3
億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方
DFS
表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
' Y% \5 [' i; f+ s+ y) u公仔箱論壇
9 i% ~* A; }/ i1 p b' m7 G
徐光曦
16
日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會
DFS
與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於
19
日派員簽署合意令，同意以
1.8
億美元罰款定案。財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近一半，但坦白說「還是罰太重了」。阮清華表示，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了」。
作者:
serrurier
時間:
2016-8-21 09:25 PM
財部邀喝咖啡 八大行庫軟腳
os.tvboxnow.com% M6 ?5 a6 S5 d
$ T# r! h- N' k t/ L" |0 D6 W
tvb now,tvbnow,bttvb8 y0 {+ \3 q5 V" ]2 V2 w
面對國銀遭史無前例的重罰，財政部國庫署署長阮清華
20
日表示，本周將邀集兆豐銀行在內的八大公股行庫「喝咖啡」，要全面檢討、強化內稽內控以及法令遵循，避免類似事件再發生。
0 f" `; J, I- G1 rTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
公仔箱論壇1 F# m& U# l; g3 q2 m$ F
對兆豐遭重罰，在美也有分行的公股行庫主管抱屈說，台灣銀行要國際化最大問題就是規模太小，能賺錢靠的是微薄淨利差、降低人事成本，比起國際級金融機構背後有龐大專業法律人才「團隊」做後盾，國銀法律團隊顯得不足，落入不合規、被罰款、侵蝕獲利的惡性循環當中。該行庫主管也建議財政部，未來應撥充裕預算，讓行庫有更多培養法律專業團隊的能量，足以抗衡其他先進國家的競爭實力。
% T# z# d$ V& A* Z( B) T4 Q6 u公仔箱論壇
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 y. @; ^" i) t
包括合庫、一銀、華銀、台銀、土銀等在美國有分行的大型公股行庫，將自本周一起全面檢視旗下美國分行在過去
3
年的存匯紀錄，並比對美國最新的監管要求，避免誤踩地雷。
7 S% `& m" M8 {( m1 S' P' i
os.tvboxnow.com* ^$ b* }% w1 M: h! ]
財信傳媒董事長謝金河
20
日在臉書發文指出，兆豐遭美重罰這件事不單純，迄今不知道誰在洗錢，也可能涉及敏感的政治洗錢案件。
作者:
serrurier
時間:
2016-8-21 09:26 PM
前董事長去年曾多次請辭
: T. P' s p7 L |, Y: X0 I公仔箱論壇
os.tvboxnow.com. \, n$ Q [1 d; w) t' t$ a0 Q# d
tvb now,tvbnow,bttvb& {, N9 Q1 I4 }* u7 G
兆豐銀遭重罰，由於檢查結果出爐時間點正好是兆豐金前董事長蔡友才去職前，因此引起市場傳言與聯想，對此，兆豐金內部有不少主管為前董事長蔡友才抱屈指出，這問前財長張盛和最清楚：「老董早自去年起，就已向前張盛和請辭十數次！」
7 A- ^, v+ X. M$ \+ X' L* f; K
; ~% R6 f; Z8 K( ?
蔡友才與前財長張盛和是當年政大財稅系系友，雙方有相當的交情，包括想辭職這件事，蔡友才打從去年起，就對張「直來直往」表達辭意。據《中國時報》報道，一位兆豐銀行的主管回憶，包括去年在輸銀的泰國辦事處開張，張盛和與多家行庫董事長都應邀前往，蔡再度對張請辭，結果張直接回：「不用說了，我知道你要講甚麼。」
9 l8 F C& H9 v* ^! W# f. XTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
# Z, n2 }2 s6 B9 K2 l
據兆豐銀內部指出，其實和美國監理機關打交道，前老董蔡友才可說經驗豐富，例如，
2006
年的中行、交行合併之所以拖延，最主要在於美聯儲之外，各地方州政府監理機關也要溝通，為此蔡友才當年還特別率相關法務人員赴美親自說明，在短短
2
天內透過親訪、視訊方式，取得包括加州、伊利諾、聯儲會等至少
3
處以上當地監理機關認同。
公仔箱論壇 s$ b2 L" m% L
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 K: }/ [4 y- b; O! a1 x
知情人士透露，今年
5
月紐約州
DFS
曾有大隊人馬來訪兆豐金、兆豐銀，但兆豐金卻因為當時正式董座未出爐，因此無法以最高規格接待來訪官員，兆豐內部也私下指出，或許這也使美國官員對兆豐在「印象分數」上減分。
作者:
serrurier
時間:
2016-8-21 09:27 PM
海外衝業務 當地紅線別誤踩
+ F) i4 W- h0 E7 ^. d' ?& G, u: K
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* E$ l* a8 x& o+ d
tvb now,tvbnow,bttvb3 ]1 C" l6 m7 ^$ C- b
[attach]3430852[/attach]
, _% Q$ e i/ A9 R
: | G* }& Z& M( m: ]$ |/ ATVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
島內匯銀龍頭，也是國銀獲利王的兆豐銀遭美重罰
1.8
億美元，其他銀行對此亦可說「聞風喪膽」，深怕自家在受當地金檢時發生類似情況。《中國時報》認為，細究整個事件始末，最重要原因，仍出在銀行對當地監理機關的應對及文化了解不夠到位。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。: h6 C) [( K2 z; c9 @. O1 X
& _ h5 v) p6 x0 }/ J1 x
在美國各州，紐約州金融監理法規最嚴，兆豐銀難道不知道嗎？不，清楚得很，因此，在紐約分行兆豐銀共有
6
名法遵人員，相較美國其他分行大約
2
名法遵，這樣的規格可以用「部署重兵」來形容。
tvb now,tvbnow,bttvb# M% p- I" ~( {5 L: ` U
, i0 D- `& p7 `: A" r
而另一方面，由於央行有
1800
億外匯放在紐約分行，因此兆豐銀對於紐約分行絕不可能棄守，儘管它在美國的獲利沒有洛杉磯或矽谷分行來得大。美國分行現在是全體海外分行最難獲利的，因為接近
40%
的營業稅、營所稅，加上還得上繳
20%
的分行利潤稅，等於美國分行的獲利「有
70%
都要拿來繳稅」。但即使在這麼困難的環境下，因為上述理由，兆豐仍要傾全力固樁紐約分行，包括一口氣僱
6
名法遵人員。美國紐約州
DFS
認為即使是關掉的帳戶也應該申報，對此，兆豐銀紐約分行法遵人員非常不認同，曾回應監理機關：「為何要申報？」這使
DFS
非常火大。
$ i$ M Q7 w1 V3 E
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。; m) f2 N$ S+ @+ |+ e0 V& f
兆豐澳洲布里斯本分行事件是另一案例。當時分行行員跑到台商客戶家中開戶、收款，當地監理機關認為前所未見，視同「疑似洗錢」，但當時兆豐分行覺得委屈，認為到府服務是對貴客的禮遇，在台灣很普遍。
, P& ?# d5 u/ w1 J6 X3 Y
公仔箱論壇0 s' M9 l9 m- r
而前不久所發生的兆豐寧波分行事件，兆豐遭外管局罰錢，處分的理由也非常類似，兆豐銀在開狀時給客戶方便，遭監理機關質疑「跳過一些程序」，所以被罰款。
公仔箱論壇7 y! _/ ^2 X3 s+ q2 t& G: Q6 E8 T4 f
8 ]1 C' X+ d, I2 _: [0 x3 t
這些例子是對全體國銀的警惕，海外分行在服務客戶、衝刺業務的同時，比的不只是服務貼心與否，更要小心的是監理機關那一把尺。
歡迎光臨 公仔箱論壇 (http://os.tvboxnow.com/)
Powered by Discuz! 7.0.0
