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標題: [香港] MPF懶人基金料年回報3至4% [打印本頁]

作者: qqonqq 時間: 2015-11-12 08:24 AM 標題: MPF懶人基金料年回報3至4%

本港有近290萬市民選擇強積金（MPF）供款計劃，惟當中有近四分一供款人從未選擇成分基金，涉約500億至1,000億元。tvb now,tvbnow,bttvb. C- |6 {% u* {7 {1 M" Y6 Q
當局最快於明年12月推出低管理費、毋須供款人選擇的「預設投資策略」（下稱策略），俗稱「懶人基金」，料每年回報介乎3至4%。
策略為管理費封頂、最高上限為0.75%，當局預計實施1至2年後可有下調空間，為「闊佬懶理」的供款人轉移累計資產、提供平衡回報，按年齡調低投資風險，解決強積金收費高、選擇難的問題。
24%供款人不理MPF 涉款千億公仔箱論壇: ^! C! X; R/ E; P6 j% e) A
財經事務及庫務局副秘書長張國財表示，目前強積金有逾400隻成分基金，僅11隻管理費低於0.75%，他形容0.75%是一個「低處未算低」的數目，強調愈多人選擇策略，管理費則有望再下調，但最快要等1至2年，才可檢討收費。
積金局數字顯示，截至今年6月30日，本港接近290萬上班族、累計強積金資產總值達6,100億元；積金局於2013年進行的調查顯示，有24%上班族因不知道如何選擇、及繁忙等原因，從未打理其強積金投資比例，當中涉約500億至1,000億元，因此政府決定引入策略，望解決強積金收費高、選擇難的問題。os.tvboxnow.com' p& o( D( k0 J% g
高風險股票投資 50歲後漸降公仔箱論壇3 h: [0 \( | @: Y! N- @$ s" L8 F7 P; r% v
策略包括兩個混合資產基金：即「核心累積基金」及「65歲後基金」，採取環球分散及隨年齡降低風險的投資原則，由供款人50歲開始，高風險的股票投資比例會由60%逐步下降至20%，而低風險的債券投資比例則會由40%逐漸上升至80%。
積金局規管及政策總監及執行董事馬誠信期望，新草案可為上班族帶來最佳保障，相信轉移投資比例是一個理想做法，因愈接近退休年齡所能承受的風險愈低，投資於債券市場會較安全。: m7 [0 C) j: V5 v2 x
浸大經濟系副教授巫伯雄認為，引入策略是好事，但政府要確保回報率可與市場接軌，否則上班族難有信心。他指，債券風險遠較股票低，但長遠回報仍低於市場，惟對於臨近退休人士而言，將資產轉移至債券市場，是一個正常投資策略。公仔箱論壇8 D4 s' y+ `9 i9 n8 |9 B' I# Q& C! K L
6個月過渡期通知供款人
張國財期望計劃實行後，大部分市民會考慮轉移其累計權益至預設投資策略基金，但坦言現時難言具體回報率，僅可參考現時市場類似基金回報，即介乎每年3至4%。
當局將於本月25日向立法會提交《2015年強制性公積金計劃（修訂）條例草案》，一旦修例獲得通過，最快明年底就會有首批相關產品可供選擇。
條例實施後，受託人有6個月過渡期，通知現時未有任何計劃的供款人，並要於供款人回覆期限後的14日內，為供款人轉移投資，否則受託人會被罰款1萬至2萬元，甚至停牌。

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