標題:
[香港]
遺失身分證 屢遭冒名犯法
[打印本頁]
作者:
serrurier
時間:
2015-3-9 09:10 PM
標題:
遺失身分證 屢遭冒名犯法
本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯
os.tvboxnow.com$ h' ]' K9 Y+ Z4 b4 k
9 D8 d" ]6 m/ _# D; p9 W% }公仔箱論壇
遺失身分證
屢遭冒名犯
法
港男捲詐騙洗錢案
議員質疑銀行批核漏
洞
os.tvboxnow.com2 Q. {) {, a- R2 W7 }
( x5 a& C( S* X! @# D
[attach]3058748[/attach] [attach]3058749[/attach]
7 Y2 ?, V& V& z- ~% l4 ^' |8 a
tvb now,tvbnow,bttvb: r8 @& b4 i- |
[attach]3058750[/attach]
* R% |$ H& l3 x
tvb now,tvbnow,bttvb0 E8 U, A# S5 D3 L6 l: y& l' Z
一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，
4
年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年
2
月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了
。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 ? l5 E8 ]. C/ W
! O1 {6 F6 V( {( \tvb now,tvbnow,bttvb
黃先生在
2010
年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。
' K5 \6 n3 n+ _6 I6 F3 q; MTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
公仔箱論壇0 z5 q# {$ w5 @$ \! h4 W; S% x$ y: h6 _+ D
求助金管局
獲回覆會跟進
9 }1 M7 p2 z8 ~
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。8 J7 b% X/ R* H! r. S% o1 D
黃先生在
2
月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（
5
日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。
tvb now,tvbnow,bttvb" X2 t5 I4 ~* s! t7 z g
9 F6 v# C- I3 d1 n }& _
5
年前羅湖口岸遺失
未向警報失
2 N8 T& X: r& N9 T4 t8 c0 T; S% K6 z
' R2 I$ }# B( C$ E% O% c3 h( t
2010
年
3
月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在
2013
年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。! r% n1 G" V, e' Y7 Q. `; m
' W) I+ H4 ~7 L2 `+ l+ \4 Y
被冒名申信用卡透支
申按揭失敗
$ ^& ?+ s- {2 g
- T: N z; ?" p/ k$ {2 L s
黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立
AEON
信用卡，現金透支逾
2
萬元卡數，幸報警後向
AEON
提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年
3
月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。
; c& T; z/ M7 K
& ~; M8 e0 M3 P/ _, }
遺失證件逾
4
年，身分被盜用噩夢仍未完結，
2
月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。
, H% W, D# x" ?2 u9 z6 B
公仔箱論壇: X$ E" [% u' R3 w) G1 U+ e- U. |% v
連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。
7 n4 Q* P. X. y& C8 J' U6 }& I+ ]
# x% S7 J* x" ?* @& d* K) A: K公仔箱論壇
事主批銀行審批鬆
議員促加強監察
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。- P8 @/ m8 d2 a: a g- X: Y3 x
公仔箱論壇; g& S+ U* c4 a3 a
黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。# U5 a- d2 o/ u5 z
. f# g# s9 }1 N' M8 w# YTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。# l1 K' @& J! y$ X4 Y8 S
* c! @) z2 m1 A& \# r( ~
立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」
, l \- P6 P5 C. bos.tvboxnow.com
" x6 d3 L, k! U: T9 e8 K. ITVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。
作者:
serrurier
時間:
2015-3-9 09:14 PM
資深執法人員﹕會查銀行前線有否內
鬼
7 w) T ~; T) s$ K' I: Ros.tvboxnow.com
! ^& z+ }6 A) U3 h: |os.tvboxnow.com
據
2012
年初生效的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》規定，銀行須定期向警方及海關人員組成的聯合財富情報組匯報可疑交易，但現時未有規定銀行之間須交換相關資料。有資深執法人員稱，調查也會了解銀行有否「內鬼」，要防範身分盜用案，銀行前線櫃枱把關一卡最重要，這較將懷疑個案資料交各銀行更有效及直接
。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 X+ ]+ p/ H, c. R2 I
& i, y% n! @0 _- ?7 P2 [
未規定銀行間須交換可疑資料
/ {1 ]# `$ ~8 b% i# d( K0 D. ltvb now,tvbnow,bttvb
; r; t/ Q& P0 H% t' d$ x公仔箱論壇
有資深打擊洗黑錢執法人員指出，財富情報組透過系統收集洗黑錢案可疑資料，會定期與銀行分享最新洗黑錢趨勢，但非分享每宗個案資料。執法人員指銀行前線職員核實身分是「基本功」，若職員連番出錯，警方會調查職員是疏忽，還是另有內情，如有「內鬼」混入銀行，亦會留意報案人身分及細節。
( `7 ~6 X ^' W: C: o
. }$ A% L% J' A3 Q/ t/ ttvb now,tvbnow,bttvb
立法會議員涂謹申認為，若警方與其他機構分享敏感資訊，或涉私隱問題，並不值得，反而應檢討批核程序漏洞。至於銀行之間互相分享可疑個案，他認為需由私隱專員研究，但估計「弊多於利」。
tvb now,tvbnow,bttvb- p. g' H K. A7 w2 B9 s! D
tvb now,tvbnow,bttvb( ~# Z7 |8 f4 ]9 N5 \+ p. w) e4 N
過去曾經協助其他身分證遭盜用事主的議員郭家麒，聽聞黃先生個案後對金管局及警方感失望，認為金管局沒檢討審批銀行開戶及信用卡程序，明顯有核實身分的漏洞。他認為，政府與金融機構之間交換市民失證或被盜紀錄，可多令市民多一重保障。
& I' B% F, N6 Y' y/ R5 y: w公仔箱論壇
2 h) S9 Q+ U2 u; x& tTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
根據打擊洗黑錢條例，金融機構人員明知或詐騙機構去違反此例，一經定罪，明知者最高可被判監禁兩年及罰款
100
萬元；出於詐騙者可被判監禁
7
年及罰款
100
萬元。過去
4
年，財富情報組接獲可疑交易報告有上升趨勢，去年接獲
37,188
宗報告，較
2013
年
32,907
宗增加
13%
。
作者:
serrurier
時間:
2015-3-9 09:15 PM
本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:22 PM 編輯
4 L }/ f8 ]6 ^* g6 kos.tvboxnow.com
tvb now,tvbnow,bttvb$ d, \, Y! o3 l+ h
不向圖書館報失
失證仍可借書
本
; {6 t) D. E- I+ ?. [: w: c QTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
1 u6 k* Q) Y& {& r7 z公仔箱論壇
[attach]3058756[/attach]
6 u+ b" b5 Q. G P$ fTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
受《個人資料（私隱）條例》規管，現時市民若遺失身分證，向入境處報失後，身分證會即時失效，不可作出入境用途，但資料不會通報至其他政府部門或機構，包括警方及康文署。除非市民主動向公共圖書館報失，否則失證仍有可能遭他人盜用來借書。
tvb now,tvbnow,bttvb$ t5 T3 P4 X7 ~; o
tvb now,tvbnow,bttvb+ O. a' o* D' L; }5 p, s( m
入境處﹕不會通報至其他部門
* @( C, i( H+ ]! `8 U U2 S3 Mtvb now,tvbnow,bttvb
( ~0 D+ a6 X; M( e, R: j
就市民報失身分證的資訊會否被通報至其他政府部門，入境處回覆稱，根據現行相關法例，人事登記處收集的個人資料只能在列明的目的下使用，故不會通報至其他部門或機構。如身分證持有人懷疑身分證資料被盜作非法用途，應立即報警。警方則指身分證資料屬個人資料，會根據條例處理及使用個人資料。
0 }$ g: W9 I; c: K$ o2 z5 Z
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。3 Q N8 t! B- G! F5 W R
康文署回覆稱，若市民申請以智能身分證使用圖書館服務，圖書館電腦系統會從身分證晶片上讀取
5
項資料作登記之用，包括中文及英文姓名、出生日期、身分證號碼及簽發日期。每次借書時，系統亦會讀取身分證號碼及簽發日期作核證之用。不過，如未有向圖書館報失的身分證，仍可作圖書證使用。
& ]9 f: l0 o# Q0 p8 btvb now,tvbnow,bttvb
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 C. ]* e4 E: m% h7 u
康文署提醒市民，如遺失圖書證或圖書館適用身分證，須立即以書面向圖書館報失，已報失的身分證不能被用作使用圖書館的服務。
歡迎光臨 公仔箱論壇 (http://os.tvboxnow.com/)
Powered by Discuz! 7.0.0
