公仔箱論壇 - Powered by Discuz! Board

標題: [馬來西亞] 貨幣商： 2 萬以上留副本小額兌幣應免核實身分 [打印本頁]

作者: qqonqq 時間: 2013-1-15 09:39 AM 標題: 貨幣商： 2 萬以上留副本小額兌幣應免核實身分

公仔箱論壇* z% A+ _# q3 G8 b" i' ]
（檳城、新山、馬六甲14日訊）隨著2011年貨幣服務商業法令新要求下，顧客兌換貨幣必須查核身分，引起本地錢幣兌換商批評，認為小數額交易應豁免。公仔箱論壇+ c& D: R  ?9 d7 s: e  E- F& g
全審核太繁瑣os.tvboxnow.com. x1 N3 e& p4 B, l' Y6 i& e9 ?
受訪的貨幣兌換商認為，向兌換貨幣的客戶一一審核身分證或護照的舉措過於繁瑣，因此反對實施此新措施。公仔箱論壇+ P" c9 D! ^, C! y4 A6 X
不過，對於2萬令吉或以上的交易數額必須被登記措施，他們大致支持。; ]% l% ]  l9 a$ ~2 |  z7 g- Y
兌換商說，早在幾年前就開始向兌換2萬令吉以上的客戶索取身分證副本及收據副本存檔，供國家銀行人員在需要時前往查閱。
不過，政府近期要求錢幣兌換商對一般客戶履行“客戶盡職審查”（CDD），審核所有客戶的身分證或護照，令業者不滿。
拖慢兌幣速度tvb now,tvbnow,bttvb9 M; m$ w( _6 J/ R0 t: S" n
新山貨幣兌換商吳財發受詢時說，新山一帶的貨幣兌換商的客戶，多數是在新加坡工作的大馬人居多，且大多數都是趁放工時騎著摩托車到兌換中心兌錢。8 S. D/ P7 D6 A- I  [6 Y* C9 H9 h
他說，這類客戶群兌換的錢幣數額較少，因此認為沒有核對客戶身分證的必要性。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 s  J& X) j4 A% W
“如果只是換小錢也要出示身分證，可能會拖慢兌錢的速度，對生意造成影響，且會流失不少顧客。”
曾在新山經營貨幣兌換生意的曾雄威受詢時說，兌換2萬令吉以上的交易僅佔總交易量的20%。' l/ p8 N3 v8 |# @* ^* C# _/ {
他說，鑑於新山治安不靖，也導致許多人在獅城國內兌換大筆款項，再直接透過銀行匯入馬來西亞銀行的銀行戶頭。
怕被吊牌業者守法
在檳城，本報記者走訪檳島數間錢幣兌換所，喬治市區的數間錢幣兌換商怕被吊銷執照，只好配合指令。% ^$ v1 y. x- E! ?3 A  b: T  p
錢幣兌換商說，這項新措施引起極大不便，為了防被吊銷執照，只好遵從。
特別注意頻密兌幣者從事錢幣兌換業已有近15年的加哇哈拉曼（54歲）說，在過去若遇上顧客數天內頻密的前來兌換2萬令吉以上的交易數額，他都會要求查核顧客的身分，以防顧客不法勾當。
他指出，錢幣兌換商在遇上上述超過2萬令吉的交易時，必須查核顧客身分及記錄資料後，每個月呈上相關報告到國家銀行，以供國家銀行存檔及查核。
30歲的錢幣兌換商加希爾胡申則指出，對錢幣兌換商來帶來一定的影響。
他認為，顧客兌換錢幣時必須經過這些繁文縟節，肯定會被“嚇跑”，間接性影響兌換商的生意。
顧客多願配合
馬六甲一家貨幣兌換商表明，去年開始遵守國家銀行的指示，無論數額多少須依照手續要岀示身分證，而顧客都願意配合。+ {3 Z8 {* v* o2 G1 c9 ^2 N' p
他說，至於兌換2萬令吉以上要復印身分證及登記資料，早在去年約8月間已開始實行。" q1 I6 `+ z3 y
這名王姓錢幣兌換商說，兌換2萬令吉以上要復印身分證及登記，許多顧客也同意，他備有復印機當場複印，至今也未遇到問題。& P$ G. F8 |/ D' `) U
他說，如果顧客不同意複印身分證，他尊重對方的決定，只是這筆交易就告吹了。
國行官員突擊檢查“國家銀行經常派官員來突襲檢查，因此，我們必須嚴守規定。”os.tvboxnow.com) H* o" H9 l3 ~
他補充，經營錢幣兌生意，如果要依照國家銀行的指示及規定，長達60餘頁之多。

歡迎光臨公仔箱論壇 (http://os.tvboxnow.com/)